Mi seguro no me paga | Litigio contra aseguradoras – LexGrid
¿Tu aseguradora dijo “no procede” o “no aplica”? En LexGrid litigamos negativa de pago de seguros de auto, gastos médicos, vida y daños en México. Revisión inicial de tu caso y estrategia clara para decidir si vale la pena demandar.
¿Tu seguro dijo “no procede” o “no aplica”?
En LexGrid litigamos contra aseguradoras que niegan, retrasan o recortan indemnizaciones.
Tú pagaste tu póliza. Nosotros exigimos que cumplan.
Seguros de auto, gastos médicos, vida, casa o negocio.
Negativas de pago, indemnizaciones retenidas o ridículamente bajas.
Estrategia jurídica real: no call center, no promesas vacías.
¿Vienes de un video de LexGrid sobre seguros?
Si estás aquí porque tu aseguradora te dijo “no procede”, “no aplica” o lleva meses “revisando tu caso” sin pagarte, este es el siguiente paso.
En esta página revisamos casos reales de negativa de pago de seguro y te decimos, sin rodeos, si vale la pena pelear… o no.
¿Por qué ganar un juicio contra una aseguradora no es para cualquiera?
Ganar no es solo “meter una demanda”. Requiere dominar tres planos a la vez:
Interpretación jurídica de tu póliza
Leer las condiciones generales como lo hace un tribunal, conforme a los principios del contrato de seguro, no como folleto comercial.Marco técnico y normativo aplicable
Aplicar la Ley sobre el Contrato de Seguro, la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas, y los criterios de las autoridades y tribunales en materia de seguros.Prueba pericial y contable estratégica
Ofrecer la prueba adecuada (pericial, contable, documental) en el momento correcto.
Muchos pierden no porque no tengan la razón… sino porque no saben demostrarla.
En LexGrid trabajamos estos tres planos.
Cuando el caso lo exige, lo hacemos junto con peritos autorizados por el Tribunal Superior de Justicia, para lograr precisión quirúrgica.
Especialistas en Litigios contra Aseguradoras
Nuestra experiencia no es teórica. Hemos litigado asuntos donde las aseguradoras:
Argumentaban exclusiones que no existían en la póliza.
Presentaban documentos falsos para simular que ya habían pagado.
Retenían indemnizaciones bajo pretextos técnicos.
Las vencimos.
Y cobramos todo: capital, actualización e intereses moratorios.
Asuntos que atendemos:
Incumplimiento de pólizas de vida, gastos médicos, auto o daños materiales.
Indemnizaciones negadas, retenidas o mal liquidadas.
Rechazo de cobertura por exclusiones mal aplicadas.
Disputas sobre valor real vs. valor convenido en seguros de auto o daños.
Falsificación de acuses, firmas o comprobantes de pago.
Pleitos derivados de siniestros, invalidez o incapacidad donde el seguro no responde.
Si tu caso está en esta lista (o se parece mucho), es probable que podamos ayudarte.
Hemos litigado casos contra aseguradoras como:
GNP • AXA • MetLife • Banorte Seguros • Zurich • Quálitas • Mapfre
...y más.
No importa cuál sea la tuya: tenemos experiencia para exigirles.
⚙️ Nuestra metodología para litigar seguros.
✅ Análisis inmediato de la póliza y su siniestro
✅ Diagnóstico sobre viabilidad y evidencia clave
✅ Estrategia procesal con medidas de presión desde el inicio
✅ Litigio técnico con respaldo pericial y documental
✅ Visión de ejecución: buscamos cobrar, no solo ganar
💸 Intereses moratorios: tu indemnización sigue creciendo, aunque ellos se retrasen
La Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (Art. 283) establece que si la aseguradora no paga en tiempo, no solo debe cubrir la suma asegurada. Está legalmente obligada a indemnizarte adicionalmente con:
Actualización del monto reclamado en UDIs, desde la fecha de vencimiento.
Intereses moratorios capitalizados mensualmente, calculados a una tasa mayor (1.25×) al costo de captación bancaria que publica Banxico.
Según precedentes judiciales, los tribunales corroboran que los intereses devengados bajo Art. 283 deben aplicarse íntegramente y capitalizarse mensualmente. Cada día de retraso aumenta tu indemnización. La normativa lo ordena; nosotros lo exigimos.
📌 Primera consulta sin costo (diagnóstico inicial de tu caso).
📌 Diagnóstico legal en 48 horas (en casos con documentación completa).
📌 Esquema donde tú recibes la suma asegurada y nuestros honorarios se basan en lo que se recupera de más (actualización, intereses moratorios, etc.).
📌 Alternativamente, flat fee o esquema por etapas, con condiciones claras y sin letra chica.
📌 Priorizamos casos con siniestros urgentes y plazos de prescripción aún vigentes.
No les creemos a ciegas. Les ganamos con hechos.
💼 Nos pagas solo por lo que logramos recuperar de más.
Tu seguro es tuyo. Nosotros vamos tras lo que se han demorado injustamente.
¿Tu aseguradora te falló? Aquí empieza la estrategia.
En muchos seguros, la ley te da solo 2 años para demandar. Y, en acciones para exigir que la aseguradora pague, ese plazo normalmente no empieza con el siniestro, sino desde que tu aseguradora se niega a pagar.
Esto lo confirmó el Segundo Tribunal Colegiado en Materia Civil del Primer Circuito en 2024:
“El cómputo del plazo de dos años para ejercer la acción contra la aseguradora inicia desde su negativa expresa o tácita a cumplir, no desde el siniestro.”
— Amparo Directo 821/2023, Quálitas.
¿Te dijeron que “revisarían” tu caso y no te han pagado?
¿Ya te negaron la indemnización, aunque sea por WhatsApp o en un correo?
Entonces ya empezó a correr el plazo legal. Y si lo dejas pasar, podrías perder tu derecho para siempre.
Los tribunales han sostenido que, tratándose de acciones para exigir que la aseguradora cumpla y pague la indemnización, el plazo no debe contarse desde el mero siniestro, sino desde que la compañía se niega a pagar o incumple su obligación, una vez que:
Ya diste aviso del siniestro, y
Entregaste la documentación básica que te solicitaron.
Esa negativa suele aparecer en:
Un correo electrónico donde te dicen que “no procede” o “no aplica” tu reclamación.
Una carta o escrito formal.
Comunicaciones donde la aseguradora deja claro que no va a pagar en los términos que ofreció al contratar.
Si tienes cualquier comunicación donde tu seguro ya te dijo que no te va a pagar como esperabas, es muy probable que desde ahí el plazo ya esté corriendo.
Además, ciertos trámites –como reclamaciones formales ante la propia aseguradora o ante CONDUSEF– pueden suspender o interrumpir la prescripción, pero no la detienen para siempre. Por eso es clave que alguien revise tu caso con tiempos y documentos sobre la mesa.
⚠️ Muchos clientes llegan cuando el plazo ya venció y, aunque tengamos la razón de fondo, legalmente ya no se puede demandar.
Tú no. Hazlo a tiempo. Te defendemos desde hoy.
Cada día cuenta: tu derecho puede prescribir
Preguntas frecuentes
🌎 ¿Cuánto cuesta la revisión inicial?
Primera consulta sin costo; si el caso se toma, te explicamos honorarios y esquema.
🇲🇽 ¿En cuánto tiempo me responden?
En la mayoría de los casos, en un máximo de 48 horas si tenemos póliza y negativa.
💻¿Pueden ayudarme aunque no viva en CDMX?
Sí, muchos asuntos se pueden trabajar a distancia, según el domicilio de la aseguradora y el contrato.