Cumple, escala y duerme tranquilo: Regularización legal para entidades financieras no bancarias.
Evita sanciones, bloqueos operativos o auditorías sorpresivas. En LexGrid ayudamos a founders, directores y líderes financieros a alinear su entidad con las exigencias regulatorias mexicanas sin frenar el crecimiento.
El riesgo no es crecer.
El riesgo es escalar sin estructura legal.
México tiene uno de los marcos regulatorios más complejos para entidades no bancarias:
SOFOMES ENR, SOFIPOs, SOCAPs, centros cambiarios, transmisores de dinero, IFPEs...
Todas bajo supervisión directa o indirecta de CNBV, CONDUSEF y UIF.
Y sin embargo, cientos de entidades operan hoy con vacíos críticos:
Sin Manual PLD/FT actualizado ni ejecutado
Sin inscripción efectiva en SIPRES o sin actualizaciones relevantes
Sin contratos de adhesión registrados o con cláusulas inválidas
Sin Oficial de Cumplimiento formalmente capacitado y designado
⚠️ Lo que comienza como una omisión operativa,
termina como una contingencia legal, financiera o reputacional.
Habla con un abogado que entiende del marco regulatorio financiero.
El cumplimiento ya no es opcional.
Es parte del modelo de negocio.
Una SOFOM sin contrato registrado ante CONDUSEF puede enfrentar sanciones de seis cifras.
Una Fintech sin PLD activo puede quedar fuera de fondeo o bloqueada por la UIF.
Una entidad sin estructura clara no levanta inversión ni pasa due diligence.
🔒 La autoridad no espera.
📉 El capital tampoco.
¿Qué hacemos por ti?
Asesoría legal especializada en cumplimiento normativo financiero
En LexGrid ayudamos a entidades no bancarias a cumplir con las disposiciones de la CNBV, CONDUSEF y UIF, con enfoque práctico y empresarial.
Trabajamos con:
SOFOMES ENR, SOFIPOs, SOCAPs, centros cambiarios, transmisores de dinero, uniones de crédito, Instituciones de Tecnología Financiera (IFPEs) y Fintechs híbridas.
Servicios legales para entidades financieras no bancarias
A continuación, una lista detallada de los principales servicios que brindamos a founders, directivos y Oficiales de Cumplimiento.
Regularización y cumplimiento regulatorio
Inscripción y actualización en SIPRES ante CONDUSEF
Diagnóstico legal y operativo para detectar incumplimientos
Regularización rápida para evitar suspensiones o multas
Contratos de adhesión conforme a CONDUSEF
Redacción y validación legal de contratos de productos financieros
Registro de contratos de adhesión ante CONDUSEF
Adaptación contractual para Fintechs y entidades digitales
Manual PLD/FT (Prevención de Lavado de Dinero)
Manuales personalizados conforme a CNBV y UIF
Actualización conforme a disposiciones oficiales
Validación de estructura y perfiles para evitar rechazos regulatorios
Oficial de Cumplimiento
Nombramiento válido conforme a la Ley y disposiciones UIF
Capacitación operativa con evidencias documentales
Soporte continuo en reportes de operaciones inusuales y relevantes
Auditoría legal y revisión anual de cumplimiento
Auditoría interna alineada a la CNBV y UIF
Simulacros de visita o inspección
Reporte ejecutivo con acciones correctivas
Defensa ante CNBV, CONDUSEF y UIF
Acompañamiento en inspecciones, visitas o requerimientos
Estrategia de defensa y documentación técnica
Respuesta rápida y validada ante observaciones formales
Políticas internas de cumplimiento
Desarrollo de políticas internas PLD/FT ejecutables
Protocolos y matrices operativas por tipo de riesgo
Evidencias listas para auditoría o fondeo institucional
Cumplimiento para fondeo o inversión
Due diligence legal express para levantar capital
Regularización acelerada antes de mostrar a fondos
Entregables para inversionistas e instituciones financieras
¿Por qué LexGrid?
Experiencia real desde adentro del sistema financiero:
Nuestro equipo incluye excolaboradores de la CNBV, especialistas en PLD/FT, y abogados con visión corporativa y litigiosa.
Sabemos cómo piensa la autoridad... y cómo blindarte.
Enfoque empresarial y estratégico:
No vendemos manuales genéricos. Creamos soluciones a medida para que puedas escalar, atraer capital y operar con tranquilidad.
Alineados con los clientes que entienden que el cumplimiento no es un gasto, es parte del modelo de negocio.
Preguntas frecuentes
🌎 ¿Tu SOFOM ya está inscrita correctamente en SIPRES… o solo “crees que sí”?
(Muchos no saben que deben actualizar su información con cada cambio relevante o pueden estar en causal de suspensión sin saberlo.)
🇲🇽 ¿Tu Oficial de Cumplimiento fue formalmente nombrado y capacitado?
(La UIF puede rechazar manuales si detecta que quien los firma no tiene el perfil adecuado.)
🏢 ¿Tus contratos de adhesión están registrados ante CONDUSEF y cumplen con el marco actual?
(No hacerlo puede implicar multas de seis cifras y hasta cancelación de operaciones.)
💻 ¿Tienes un Manual PLD/FT actualizado conforme a las últimas disposiciones?
(No basta con “tener uno viejo” o genérico: la CNBV exige adecuación específica por tipo de operación.)
💳 ¿Tu SOFOM cuenta con políticas internas reales de prevención, o son sólo papeles para cubrir el expediente?
(En una revisión, lo que no se opera en la práctica… es como si no existiera.)
📈 ¿Sabrías qué hacer si hoy te notifican una visita de CONDUSEF o la UIF?
(Si la respuesta es “hablarle a un abogado”, ya es tarde.)
Regulariza tu operación. Hoy.
Operar fuera de norma no es solo un riesgo financiero.
Es perder oportunidades, inversión y crecimiento.
Con LexGrid puedes:
✅ Cumplir con CNBV, CONDUSEF y UIF
✅ Prevenir sanciones graves
✅ Competir con ventaja legal
✅ Dormir tranquilo
Agenda una consulta gratuita y conoce tu nivel de riesgo legal actual.
Te diremos exactamente qué debes corregir y cómo podemos ayudarte.